Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Letslucky Casino gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzen und welche Verifizierungsschritte wir von Ihnen erwarten. Transparent, in klaren Worten und ohne Kleingedrucktes.

Geldwäschereiprävention bei Letslucky

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Behörde von Curaçao (Antillephone) und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2022 ist die Einhaltung dieser Vorgaben fester Bestandteil unseres Betriebes, kein nachträglich angehängtes Kapitel.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle. Geldwäscherei ist kein abstraktes Risiko, sondern eine reale Bedrohung für jedes Zahlungsökosystem. Deshalb behandeln wir unsere Prüfpflichten mit derselben Sorgfalt wie Spielfairness oder Datenschutz.

• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Finanzmeldestelle
• Schulung unserer Mitarbeitenden in AML Vorschriften
• Interne Risikoanalysen und regelmässige Audits

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, etwa Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht, erst danach geben wir Gelder frei. Zusätzlich können wir Sie ab bestimmten Schwellenwerten erneut kontaktieren, insbesondere wenn ungewöhnlich hohe oder viele Einzahlungen auftreten.

Legen Sie die Dokumente bitte bereit, sobald wir danach fragen. Je schneller Sie liefern, desto schneller erhalten Sie Ihre Auszahlung, die bei uns in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet wird.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC)
• Erhöhte Einzahlungssummen oder auffällige Muster: erweiterte Prüfung

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance Team prüft sie in der Mehrzahl der Fälle innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erfahren den Stand der Prüfung per E-Mail und in Ihrem Spielerkonto.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument vollständig, scharf und ohne Blitzreflexe.
• 3. Laden Sie den Adressnachweis hoch (Versorgerrechnung oder Behördenpost).
• 4. Reichen Sie bei Bedarf den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein.
• 5. Wir bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente liegen bei uns verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nur specially befugte Mitarbeitenden der Compliance Abteilung können sie einsehen, und der Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn Gesetz oder Behörden uns dazu verpflichten.

Nachweis der Geldmittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir nachkommen müssen. Typische Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsnachweise.

Wir fragen nur dann nach, wenn der Anlass es rechtfertigt, und wir behandeln Ihre Angaben vertraulich. Regelmässige Einzahlungen im Rahmen Ihrer gesetzten Limits führen in aller Regel zu keiner Anfrage.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug mit erkennbarem Geldeingang
• Vertragsunterlagen etwa bei Immobilienverkauf
• Erbschein oder Schenkungsnachweis

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei achten wir auf Muster, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, etwa kurz aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen. Solche Muster sind ein klassisches Signal für Geldwäscherei und werden von uns manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Für alle Zahlungen gilt: Es fallen bei uns keine Gebühren an.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen gestufte Massnahmen. Zunächst setzen wir eine Frist und erinnern Sie per E-Mail. Bleiben die Dokumente aus, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei stark abweichenden Angaben zwischen Dokument und Kontoangaben oder bei gefälschten Unterlagen schliessen wir das Konto und behalten uns Meldungen an die Behörden vor.

Ihre eingezahlten Mittel bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum. Wir zahlen Guthaben nach erfolgreicher Prüfung auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft. Wichtig: Stimmt der Kontoinhaber der Zahlungsmethode nicht mit Ihrem Namen überein, können wir die Auszahlung nicht freigeben, da Drittzahlungen gesetzlich unzulässig sind.

• Fristsetzung und Erinnerung per E-Mail
• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Prüfung
• Kontosperre bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten
• Keine Auszahlung auf Konten Dritter

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Dieser Aufbewahrungspflicht kommen wir nach, weil Transaktionen auch im Nachhinein von Behörden geprüft werden können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können den Stand Ihrer Daten jederzeit über unseren Support unter [email protected] erfragen, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Letslucky Casino?

In der Mehrzahl der Fälle prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können den Stand in Ihrem Konto verfolgen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben auf Plausibilität. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten ist vor Ihrer ersten Auszahlung Pflicht.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis wie eine Versorgerrechnung und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Lohnnachweis oder Steuerbescheid genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Guthaben zahlen wir ausschliesslich auf Konten aus, die auf Ihren Namen laufen.